AML Zmocněnec a identifikace uživatele

AML Zmocněnec

AML (anti-money laundering) znamená „předcházení praní špinavých peněz“. Protože Fidoo karty pracují s firemními penězi, je třeba dodržovat platné zákony a regulace v čele s AML.

Fidoo proto v každé firmě pověřuje takzvaného AML Zmocněnce, který za tuto identifikaci osob zodpovídá. Pokud jste byli jmenováni AML Zmocněncem ve vaší společnosti, obdržíte při získání této role do aplikace souhrnnou prezentaci AML. Ta vám pomůže pochopit, co vaše role obnáší. 

AML zmocněnec musí také projít online školením dle AML zákona, seznámit se s legislativou a regulačními nařízeními a na základě jejich prostudování může dále provádět identifikaci uživatelů. Toto školení absolvuje každých 12 měsíců.

Identifikace uživatele

Vždy, když chce někdo ve firmě vlastní nebo týmovou Fidoo kartu, musí ho AML zmocněnec identifikovat. V sekci Nastavení zvolíte záložku Lidé. Nově založený nebo neověřený uživatel bude mít na kartě svého profilu červený křížek tzn. Neověřený uživatel. Pouze AML zmocněnec může nyní uživatele identifikovat.

Fidoo identifikace uživatele

 

Při identifikaci musí AML zmocněnec dbát na ochranu soukromí identifikované osoby a také na správnost zadávání dat do Fidoo aplikace. Postup identifikace je následující:

  1. Vizuální kontrola průkazu totožnosti Zkontrolujte pravost předloženého dokladu totožnosti. Nesmí být poškozený, padělaný, zjevně přepisovaný, upravovaný či přelepovaný.
  2. Kontrola platnosti průkazu totožnosti Zkontrolujete, jestli jsou údaje na dokladu čitelné a zda je doklad platný (viz platnost do).
  3. Kontrola fotografie Podívejte se, jestli je podoba identifikované osoby stejná s fotkou v dokladu.
  4. Zaznamenání potřebných údajů Do Fidoo aplikace zapište typ a číslo dokladu totožnosti, stát a orgán, který jej vydal, a dobu platnosti.
  5. Politicky exponovaná osoba Zjistěte, zda je držitel Fidoo karty (nebo osoba jemu blízká – manželka, partnerka, dcera atd.) politicky exponovaná osoba (blíže v AML prezentaci), či nikoliv.

Pozn.: Nezapomeňte, že jako AML zmocněnec pracujete s citlivými daty, které podléhají mlčenlivosti o zjištěných datech a skutečnostech. Není to jen fráze, ale důležité pravidlo, při porušení hrozí pokuta až do výše 200 000 Kč.

0
Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn

Podobné návody

Skoncujte s papírováním ještě dnes

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Ale no tak... Řekli jsme přeci bez papírů.

Raději si tuto stránku uložte mezi oblíbené, ať se k ní můžete kdykoli vrátit.

Skoncujte s papírováním ještě dnes

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Skoncujte s papírováním ještě dnes

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Zdigitalizovat i firemní finance

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Facility management bez papírování

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Řidiči s kartami, ne s hotovostí

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Méně stresoo pro účetní

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Práce s lidmi bez papírování? Ano.

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Skoncujte s papírováním ještě dnes

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.

Využít nabídka pro KCÚ

Nechte nám na sebe kontakt a my se vám ozveme nejpozději do 1 pracovního dne.