Co znamená AML zmocněnec?
AML zákon = anti money loundering = zákon proti praní špinavých peněz
AML zmocněnec je osoba, která je v aplikaci zodpovědná za identifikaci uživatelů karet. Každých 12 měsíců prochází online školením, kde se seznámí s legislativou a regulačními nařízeními. Identifikaci musí provést u každého uživatele, který se stane držitelem osobní nebo týmové karty.
Pozn.: Neověřený uživatel nebude moci v aplikaci aktivovat novou kartu nebo převzít týmovou kartu do té doby, než proběhne jeho identifikace.
Doklady, které je možné předložit při identifikaci
- Občanský průkaz
- Pas
- EU ID
Vizuální identifikace uživatele
- Kontrola pravosti průkazu totožnosti – poškození, ustřižený roh, přelepovaný apod.
- Kontrola platnosti průkazu totožnosti – zkontrolujte údaj “platnost do”.
- Kontrola fotografie – zkontrolujte, zda fotografie na dokladu odpovídá osobě, která doklad předložila.
Identifikace uživatele
- Sekce Nastavení – Lidé – klikněte na uživatele, kterého chcete identifikovat.
- Klikněte na
a zvolte Provést identifikaci.
nebo - Klikněte na Provést identifikaci v oranžovém pruhu v pravé části obrazovky.
- Vyplňte požadované údaje a Uložte nastavení.
Schválení identifikace uživatele
- Sekce Úkoly – klikněte na Schválit identifikaci uživatele a Otevřete.
- Zkontrolujte údaje, zaškrtněte potvrzovací pole a zadejte Potvrdit.
Zamítnutí identifikace uživatele
- Sekce Úkoly – klikněte na Schválit identifikaci uživatele a Otevřete.
- Zkontrolujte údaje a nejsou-li v pořádku zvolte Zamítnout, napište důvod a Odešlete.
Poznámka
Po zamítnutí se osobě, která údaje zadávala, v aplikaci zobrazí úkol, který vyzývá k reakci na zamítnutou identifikaci a úpravě údajů.
Změna identifikačních údajů
- Sekce Nastavení – Lidé – zvolte uživatele, kterého chcete změnit.
- Klikněte na a zvolte Upravit identifikaci.
- Zadejte nové údaje a Uložte nastavení.
Poznámka
Takto upravenou identifikaci uživatele je potřeba opět schválit přes sekci Úkoly.
- PEP neboli politicky exponovaná osoba je fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s regionálním, celostátním nebo ještě rozsáhlejším významem.
- V rámci ověření totožnosti držitele karty je povinností zjišťovat dle AML zákona, zdali je tato osoba PEP.
- Kompletní výčet Politicky exponovaných osob najdete zde: PEP
- Ano, může být držitelem Fidoo karty. U PEPa je pouze zapotřebí důkladnější ověření, které nám ukládá AML zákon.