Opatření AML

Činnosti Direct Fidoo Payments s.r.o. v oblasti prevence praní špinavých peněz, legalizace výnosů z trestné činnosti a boje proti financování terorismu (AML/CFT)

V souladu s právními předpisy České republiky společnost Direct Fidoo Payments s.r.o., jako platební instituce pod dohledem České národní banky a jako povinná osoba dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, musí:

• definovat a naplňovat vlastní politiku proti praní špinavých peněz a financování terorismu včetně aplikace pravidel Poznej svého klienta (Know-your-customer);
• identifikovat své klienty, včetně povinnosti aktualizace identifikačních údajů;
• provádět kontroly klientů dle jejich rizikového profilu, provádět pravidelnou periodickou kontrolu klientů a či ad hoc kontroly na základě kontrolních alertů, které mají vliv na rizikovost klientů;
• oznamovat podezřelé obchody příslušným orgánům;
• požadovat informace od klientů v souladu se zákonnými povinnostmi a uchovávat je po dobu 10 let od ukončení obchodního vztahu;
• prověřovat klienty a jejich transakce z pohledu prevence praní špinavých peněz a financování terorismu;
• školit všechny členy Fidoo týmu v oblastech AML, KYC, CFT, mezinárodních sankcí apod.
  

Vnitřní předpisy společnosti Direct Fidoo Payments s.r.o.

Společnost Direct Fidoo Payments s.r.o. prohlašuje, že má nulovou toleranci k jakýmkoliv aktivitám spojeným s praním špinavých peněz a financováním terorismu.

Za řízení politiky předcházení rizika praní špinavých peněz a financování terorismu není zodpovědný pouze tým Compliance, ale jedná se o povinnost všech členů Fidoo týmu, na které se vztahují příslušná pravidla a postupy. Všichni členové Fidoo týmu jsou pravidelně školeni na témata spojená s prevencí praní špinavých peněz a financováním terorismu.

Společnost zavedla ucelený systém pravidel a vnitřních předpisů v oblasti AML/CFT.

Vnitřní předpisy:

• Definují základní zásady a pracovní postupy v oblasti prevence praní špinavých peněz a financování terorismu a pravidel Poznej svého klienta.
• Stanoví pravidla pro due diligence vztahující se na klienty, včetně informací o potřebné dokumentaci, dle rizikové kategorie klienta. Společnost rozlišuje 4 kategorie (s nízkým rizikem, středním rizikem, vysokým rizikem, nepřijatelný klient). Právnická osoba musí vždy doložit vlastnickou a řídicí strukturu vlastníka společnosti / skutečného majitele s podílem od 25 %, informace o obchodní činnosti, typu podnikání, tržbách a další informace v souvislosti s účelem využívání Fidoo služeb či zdrojem peněžních prostředků. Všechny osoby jednající za klienta musí být identifikovány v souladu se zákonnými požadavky České republiky.
• Stanoví pravidla pro klienty – politicky exponované osoby, osoby blízké k PEP a společnosti vlastněné státem.
• Definují postupy pro stanovení rizikového profilu klienta.
• Stanoví proces screenování proti seznamům PEP, sankčním listům, negativním informacím, při vstupu do obchodního vztahu a i během periodické kontroly (týdenní, měsíční, čtvrtletní, roční).
• Zavádí postupy pro identifikaci a odhalování podezřelých transakcí.
• Definují pravidla a postupy pro monitorování transakcí, generování alertů a oznamování podezřelých obchodů.
• Stanoví proces ukončení obchodního vztahu.
• Stanoví odpovědnost vedení týmu Compliance za zavedení příslušných pravidel a postupů v rámci společnosti.
• Stanoví povinnost povinného AML školení minimálně jednou za každých 12 měsíců.
  

Právní předpisy:

• zákon 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;
• vyhláška č. 235/2021 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;
• zákon č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů;
• zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí.