AML – jak na to

AML (anti-money laundering) je předcházení praní špinavých peněz. Protože Fidoo karty nakládají s firemními penězi, je třeba dodržovat platné zákony a regulace v čele s AML.

Není to nic složitého. V podstatě jen musíme vědět, kdo s firemními penězi pracuje.

Fidoo proto v každé firmě pověřuje takzvaného AML zmocněnce, který za tuto identifikaci osob zodpovídá. Pokud jste byl jmenován AML zmocněncem ve vaší společnosti, souhrnná AML prezentace (obdržíte ji při získání role AML zmocněnce do app) vám pomůže pochopit, co vaše role obnáší.

Vždy, když chce někdo ve firmě vlastní nebo týmovou Fidoo kartu, musí ho AML zmocněnec identifikovat. To udělá jednoduše na profilu každého zaměstnance v sekci “Nastavení – Lidé”. Nově založený nebo neověřený uživatel bude mít na kartě svého profilu červený křížek „Neověřený uživatel“. Pouze AML zmocněnec může nyní uživatele identifikovat.

Fidoo identifikace uživatele

Při identifikaci musí AML zmocněnec dbát na ochranu soukromí identifikované osoby a také na správnost zadávání dat do Fidoo aplikace. Postup identifikace je následující:

  • 1. Vizuální kontrola průkazu totožnosti Zkontrolujte pravost předloženého dokladu totožnosti. Nesmí být poškozený, padělaný, zjevně přepisovaný, upravovaný či přelepovaný.
  • 2. Kontrola platnosti průkazu totožnosti Zkontrolujete, jestli jsou údaje na dokladu čitelné a zda je doklad platný (viz platnost do).
  • 3. Kontrola fotografie Podívejte se, jestli je podoba identifikované osoby stejná s fotkou v dokladu.
  • 4. Zaznamenání potřebných údajů Do Fidoo aplikace zapište typ a číslo dokladu totožnosti, stát a orgán, který jej vydal, a dobu platnosti.
  • 5. Politicky exponovaná osoba Zjistěte, zda je držitel Fidoo karty (nebo osoba jemu blízká – manželka, partnerka, dcera atd.) politicky exponovaná osoba (blíže v AML prezentaci), či nikoliv.

Nezapomeňte, že jako AML zmocněnec pracujete s citlivými daty, které podléhají mlčenlivosti o zjištěných datech a skutečnostech. Není to jen fráze, ale důležité pravidlo, při porušení hrozí pokuta až do výše 200 000 Kč.

0
Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn

Podobné návody